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财信亿博国际平台2019年净利润下滑74% ,重大未决诉讼标的金额20.5亿元

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近段时间,不少亿博国际平台公司纷纷在消费金融领域持续加码,湖南财信亿博国际平台就是其中之一。据财信亿博国际平台2019年年报显示,其报告期内关联方湖南财信金融科技服务有限公司发行了两款消费金融单一资金亿博国际平台计划,合计规模为9.5亿元。

 

 对比年报数据发现,2018年,财信亿博国际平台以12.6亿营业收入排名第30位,以10亿净利润排名第23位,盈利能力杠杠的。而2019年财信亿博国际平台实现营收8.7亿元,同比下滑30%;合并净利润2.4亿元,同比下滑75%。

 

业绩下滑到底是何种原因引起的?是否在转型升级中遇到困难?

 

净利润缘何大幅下滑74%

今年3月,原湖南亿博国际平台发布更名公告,正式更名为财信亿博国际平台。成立于1985年的财信亿博国际平台,是目前湖南省唯一保留的亿博国际平台机构。公司现有两大股东,湖南财信投资控股有限责任公司持股96%、湖南省国有投资经营有限公司持股4%。注册资本为24.5132亿元。

 

财信亿博国际平台2019年业绩报告显示,去年实现营收8.7亿元,同比下滑30%;合并净利润2.4亿元,同比下滑75%。在业内一向以稳健经营著称的财信亿博国际平台,对于业绩大幅下滑的原因,并未做出正面回应。

 

财信亿博国际平台在2019年年报中称,目前亿博国际平台业已经逐渐告别依托制度红利以及牌照优势谋利的时代,开始从高速增长阶段向高质量发展阶段转变。行业面临经济增速放缓、受托资产规模下降、盈利增长压力加大、资管行业竞争加剧、风险项目暴露、创新转型难以取得突破等问题。

 

谈及影响公司业务发展的不利因素,财信亿博国际平台总结了以下几点:(1)竞争环境日益激烈。亿博国际平台行业的马太效应日益突出,行业集中度进一步提高,头部亿博国际平台公司在资产获取、客户服务、创新等方面的优势愈发显现,整个行业呈现强者恒强的发展态势;(2)公司的业务收入结构单一,没有形成可持续的业务发展模式,面临业务调整和转型的压力;(3)行业风险不断显现和暴露。虽然亿博国际平台业风险水平整体可控,但在经济增速放缓、产业结构深度调整的背景下,亿博国际平台行业也出现了风险集中暴露的现象;(4)自有资金主动管理能力依然不足。


来源:2019年财信亿博国际平台财报

从近5年的年报数据来看,财信亿博国际平台业务主要以基础产业和实业贷款为主。合计占比从2014年的80.11%,下降到2018年的49.73%,占比仍然近半。从经营上来看,2017年之后有比较突出的变化。

 

相比于前三年,净资产与净利润双双翻倍,集合亿博国际平台管理规模也接近翻倍。2018年公司合计管理规模首度突破1000亿。在68家亿博国际平台公司中,以12.6亿营业收入排名第30位,以10亿净利润排名第23位。

 

 2018年财信亿博国际平台“手续费及佣金收入”为5.4亿;与之相比,投资收益就有7.5亿,其中有5.39亿来自于持股20%的华融湘江银行的投资收益。也就是说,仅投资银行这一项,就跟整年的亿博国际平台业务利润差不多。

 

而2019年财信亿博国际平台“手续费及佣金收入”为6.5亿,投资收益则大降为2.4亿。其重要原因在于2019年财信亿博国际平台将所持华融湘江银行20%股权转让给湖南财信投资控股有限责任公司。

 

亿博国际平台资产从金融转向实业

目前,财信亿博国际平台开展的亿博国际平台业务种类主要有:市政基础设施类亿博国际平台,房地产类亿博国际平台,PE 投资类亿博国际平台,证券投资类亿博国际平台,高科技、高成长产业类亿博国际平台,信贷资产转让类亿博国际平台,农林牧渔类亿博国际平台以及企业改制、重组、收购类亿博国际平台等。

 

近两年年报数据显示,财信亿博国际平台2018年亿博国际平台业务中资产分布占比最高的是金融机构38.55%,其次是基础产业35.97%,占比最少的是证券市场2.03%。而在2019年年报中,亿博国际平台业务中资产分布占比最高的是实业34.90%,其次是基础产业34.15%,占比最少的是证券市场2.76%。

 

也就说在2019年中,大量的亿博国际平台资产从金融机构转向实业。但是在固有业务中,2018年固有资产运用在长期股权投资中占比41.96%,而到了2019年却没有了该类资产运用。

 

固有业务方面(指公司运用自有资产开展的业务,主要包括贷款、金融类股权投资、金融产品投资等类型),对比财信亿博国际平台的固有资产运用与分布发现,固有资产分布在房地产业中占比从2018年的3.12%降到2019年的0.54%,资产分布在实业中的占比从2018年3.65%降到2019年的0.35%。资产分布在证券市场和金融机构的占比也出现不同幅度的下降。

 

21起重大未决诉讼,标的金额20.5亿元

截止目前,财信亿博国际平台管理的政信项目尚未有违约曝出,仅有的工商贷款违约也全部是上市公司项目,且全部处于退市风险状态。

 

2018年以来,财信亿博国际平台多次踩雷上市公司。例如,借款方千山药机的1.98亿元贷款在2018年2月违约;*ST凯迪的借款在当年5月份出现逾期;海航创新未能在当年9月偿还全部3亿元的借款本金。

 

财信亿博国际平台作为原告的重大未决诉讼

虽然财信亿博国际平台公开违约少,诉讼记录在亿博国际平台公司中却不在少数,根据公开记录可查,湖南亿博国际平台先后因金融借款起诉的企业,有十数家之多,大部分在湖南省内。

 

据统计,该公司作为原告的重大未决诉讼有21起,标的金额累计达到20.57亿元。案由大部分为金融借款合同纠纷(14起)、债权转让合同纠纷,诉讼大多进入强制执行阶段或破产清算阶段。其中,海航系公司的金融借款合同纠纷金额最高,为6.57亿元。

 

财信亿博国际平台风险案例

  • 湖南亿博国际平台-千山药机流动资金贷款集合亿博国际平台
    规模:1.9亿
    融资方:湖南千山制药机械股份有限公司
    发生时间:2018年1月
    进展情况:
    2018年1月17日,千山药机涉嫌信披违法违规,被证监会立案调查。
    2018年2月,根据千山药机公告,湖南亿博国际平台起诉,法院给出的民事裁定为:冻结千山药机、刘祥华以及陈端华的银行存款人民币21,897.975万元, 或者查封、扣押上述被申请人同等价值的其它财产。
    截止目前,该项目兑付情况不详。有媒体报道千山药机在湖南亿博国际平台借款逾期余额还有3400多万。

  • 湖南亿博国际平台-凯迪生态流动资金贷款集合亿博国际平台
    规模:4300万(根据官网成立公告)
    融资方:凯迪生态环境科技股份有限公司
    发生时间:2018年5月
    进展情况:据媒体报道,2018年11月底,*ST凯迪拟定《凯迪生态重大重组实施要点(汇报稿)》,并向债权人发出征求意见。只有不到五成的债权人上报了自己的意见。
    据债委会在2019年1月7日统计,从收到的反馈情况看,同意的金额只有5亿,反对的金额有137亿,反对意见占较大比例。
    目前凯迪生态已经被立案调查,存在退市风险。该亿博国际平台项目兑付情况不详。

  • 湖南亿博国际平台-海航创新项目集合亿博国际平台
    规模:3亿
    融资方:海航创新股份有限公司
    发生时间:2018年9月
    进展情况:2018年9月13日,称湖南亿博国际平台官网发布公告称,海航创新债务违约。其后先后归还数笔款项合计5050万元。
    2019年3月,根据海航创新公告,湖南亿博国际平台在法院申请财产保全。海航旅游所持海航创新约1742.21万股无限售流通A股被冻结,冻结法院为湖南省高院。海航创新在海航集团财务有限公司2.03亿元存款也已被湖南高院冻结。5月14日湖南高院向海航创新送达判决书,判决生效后10日内,海航创新向湖南亿博国际平台偿还借款本金约2.57亿元及罚息。
    湖南亿博国际平台对投资人兑付情况不详。

  •  

    在2019年年报中可看到财信亿博国际平台为转型做出的努力。在2019年报告期内,关联方湖南财信金融科技服务有限公司发行了两款消费金融单一资金亿博国际平台计划,分别为:湖南亿博国际平台消费金融2019-2号单一资金亿博国际平台计划和湖南亿博国际平台消费金融2019-3号单一资金亿博国际平台计划,合计规模为9.5亿元。

    2019年11月,据当地媒体发布文章称,湖南亿博国际平台的消费金融业务通过与助贷平台合作,累计放款规模超过100亿元。财信亿博国际平台在年报中亦指出,资产证券化业务、消费金融业务都保持较好发展趋势。

     


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